Sí, pero no automáticamente ni para siempre sin prueba: en Massachusetts una lesión permanente puede incluir gastos médicos futuros en un reclamo o demanda, pero la aseguradora no los paga mes a mes solo porque sigues lesionado. Primero suele entrar el PIP de auto, con hasta $8,000 en beneficios médicos y salarios perdidos; después, para cobrar tratamiento futuro, pérdida de capacidad de trabajo y dolor y sufrimiento, necesitas demostrar con expedientes y opiniones médicas que la lesión seguirá afectándote a largo plazo.

En choques de auto en Massachusetts, el sistema es de no-fault al inicio. Eso significa que tu propia póliza paga PIP aunque el choque haya sido en la Mass Pike, I-93, Route 24 o I-95/128. Pero PIP se agota rápido en lesiones graves como parálisis, daño neurológico o un diagnóstico de derrame cerebral tardío.

Para salir del límite del no-fault y reclamar contra el responsable, normalmente debes tener al menos $2,000 en gastos médicos razonables o una lesión grave y permanente, desfiguración o fractura. Ahí ya entra el cálculo grande: cirugías futuras, terapia, medicamentos, sillas de ruedas, modificaciones del hogar, atención de por vida y la pérdida de ingresos futuros si ya no puedes volver al mismo trabajo.

La clave no es solo cuánto has gastado, sino qué necesitarás después. Eso suele probarse con historiales médicos, restricciones permanentes, evaluaciones vocacionales y proyecciones de cuidado futuro.

El plazo general para demandar por lesiones personales en Massachusetts es de 3 años. Si el responsable es una entidad pública, pueden existir reglas especiales de aviso bajo la Massachusetts Tort Claims Act.

Si hay incapacidad duradera, también puede haber una evaluación de discapacidad para beneficios aparte, pero eso no sustituye un reclamo civil por el costo total de una vida cambiada por la lesión.